資訊：因時而變，“價值轉型者”北大方正人壽一季度開局良好

明者因時而變，知者隨事而制。

2023年，對于北大方正人壽保險有限公司(下稱“北大方正人壽”)來說，是新未來的開局之年。當股東方重整塵埃落地，疊加平安集團的賦能支持之下，北大方正人壽正以全新姿態整裝出發。

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新起點，面對的也是新變局。壽險業的市場環境近幾年已經發生了巨大的改變，如何在變化中擁抱機遇，實現“三年倍增”的戰略目標？

北大方正人壽給出的答案是“內涵式發展道路”：在渠道上打造專業化“三優”隊伍，在產品及服務上則將“保險+醫療”進一步升級為“保險+康養”戰略。從今年一季度的實踐結果來看，這一價值發展模式行之有效。

全新開局，一季度獲“開門紅”

站在全新的起點，北大方正人壽為自己繪就了“三年倍增”的發展目標。在上述目標之下，至2025年，北大方正人壽將在規模上逐步實現百億保費、百萬客戶的業務倍增目標，在價值上實現新業務內含價值翻倍，做到業績好、專業強、品質優和素質高，成為客戶信賴、員工自豪、行業有口碑的合資公司的典范。

要順利實現“三年倍增”并非易事，對于北大方正人壽來說，今年作為三年計劃的啟動之年非常關鍵，而第一季度的成績無疑為公司的倍增目標打響了一炮“開門紅”。

數據顯示，北大方正人壽一季度實現了規模與價值的雙雙快速增長。新單保費實現兩位數增長，其中銀保渠道同比增幅超過3倍；新業務價值同比達兩位數增速，其中個險渠道實現大幅增長；銀保渠道期交達成亦翻倍增長，向著價值銀保進一步邁進。

同時，北大方正人壽深知業務規模的增長需建立在品質優化的基礎上，從一季度的數據來看，其個險渠道以及銀保期交渠道的13個月繼續率均優于市場平均水平。而在2022年壽險行業NPS值（客戶滿意度）同比下降1.3個百分點的同時，北大方正人壽在對NPS的堅持耕耘之下卻實現逆勢增長1.5個百分點，客戶體驗水平位于第二梯隊前列。客戶數亦穩中有升，有效客戶達50萬人。

因時而變，緊抓價值來源

今年一季度達成“開門紅”的背后，是北大方正人壽的“因時而變”。

站在2023年，回看過往展望未來，市場環境已發生變化。普惠型保險已基本覆蓋大眾的健康保險需求，城級市覆蓋率達95%以上；老齡化時代的加速，將推進第三支柱發展投資；同時長期利率低位徘徊，資本市場波動的加劇，穩健型投資配置將是理財主流。

在北大方正人壽看來，不斷變化的行業格局也為保險公司成長提供一片沃土，催生險企改變價值創造模式來克服當前挑戰。

北大方正人壽認為，代理人渠道仍將是價值的關鍵來源，因此其應時提出經營戰略：做專業的公司、建專業的隊伍、提升客戶滿意度，全方位升級專業化服務。

何為專業化隊伍？在北大方正人壽看來，未來商保核心市場將聚焦于中產和高凈值人群對于高端保障、高端養老、資產配置、家族傳承等不同層級需求。因此，與之匹配，也需要一支不僅懂得壽險健康保險規劃，還須懂得不同金融工具在家庭資產配置功效的專業顧問隊伍，需要能為客戶提供增值服務、專業建議的全方位金融人才。

基于這一清晰的隊伍建設方向，北大方正人壽將專業隊伍發展的核心路徑總結為“優增、優引、優育”六個字。

具體來看，北大方正人壽專業化隊伍培育體系其前端入口重素質，以壽險顧問基本畫像尋找選才對象，經過多輪面談測評候選人的多項能力，確定符合待培養的壽險顧問人選；中端培育提專業，對于優選人才將經過基礎保險與營銷技能訓練、認證壽險規劃師、養老規劃師、保險金信托、稅法商等系列培訓資格技能訓練，遞進式教學以提升綜合個人能力；后端榮譽顯價值，公司注重榮譽體系建設，讓每位伙伴在壽險事業發展的不同階段有榮譽里程碑，彰顯業內個人價值體現。

據了解，北大方正人壽高度重視全球百萬圓桌會議MDRT壽險業界的最高榮譽，于2019年籌建的北大方正人壽MDRT百萬精英促進會，運作至今已第四個年頭，公司年度MDRT達標率人力占比提升至5%。

覆蓋前中后端，加之政策牽引與精細化督導，北大方正人壽全方位打造了“招募標準化、培訓標準化、新人90天標準化”的專業隊伍培養模式，以期實現“高客、高品質、高績優”的經營結果。

除了個險渠道，北大方正人壽在其他渠道的建設上亦體現了內涵式發展道路的思路，例如在網電渠道推動建立大中心集約化管理模式，資源統一配置，重塑品質管控流程，做價值的高品質業務；銀保渠道則進一步做大期交業務，實現倍增發展；團險確保兩率達標，持續優化業務結構，實現利潤產出。

保險+康養，打通服務閉環

保險市場的變化歸根結底來源于客戶需求的變化。對于核心市場的中高端客戶來說，他們的需求正從單一的風險補償轉向高品質、多元化、全生命周期的服務，尤其在健康保障及健康服務的品質方面呈現出越發多樣化及全面的需求態勢。

洞察到了這一需求趨勢的北大方正人壽在過去幾年就乘勢而上，持續深化“保險+醫療”戰略，于2019年推出“方正FIT”健康互動平臺，通過提供六大類二十項健康管理服務以及豐富健康活動，滿足客戶“大病找名醫，小病求方便”的核心需求。目前北大方正人壽“方正FIT”平臺用戶數已突破35萬。

而隨著老齡化時代的加速來臨以及新股東的入主，2023年北大方正人壽進入康養快車道，將“保險+醫療”戰略全面升級為“保險+康養”戰略，積極融入股東方醫療健康生態圈，借助豐富資源及生態的賦能，逐步打通從“檢→診→藥→管→養”的康養生態服務閉環，為客戶提供康養綜合解決方案，滿足客戶對于資金儲備、健康保障、康養服務的全方位需求，提供滿足各層次需求的康養解決方案，并以此打造公司品牌化、特色化經營模式。

在“保險+康養”的戰略升級下，北大方正人壽近日正式發布了“方正FIT樂活養老”項目。據了解，該項目深刻體察長者年老各類健康和自理變化需要，推出一站式頤養照顧社區服務，使長者在健康狀況和自理能力變化時，依然可以在熟悉的環境中繼續居住，并獲得與身體狀況相對應的照料服務。北大方正人壽通過自有渠道的專業高效服務，幫助有意向的客戶鎖定高端養老社區的入住權益，滿足養老客戶對于資金儲備、健康保障、康養服務的全方位需求。除了高端養老社區，北大方正人壽也將持續拓展甄選優質的服務供應商，逐步實現分公司所在地養老機構網絡的全覆蓋，并不斷深耕養老服務板塊，推出居家養老等服務，滿足不同狀態下客戶的各種養老需求。

北大方正人壽表示，未來將對“產品+”做全面升級，除了“保險+康養”之外，也將進一步升級“保險+傳承”、“保險+財富”等服務體系。

策略定乾坤，踐行出成效。北大方正人壽認為，市場已進入“中速提質”的白銀時代。為了抓住時代洪流中的機會，北大方正人壽將以核心市場為驅動，重視每一位客戶的需求，持續打造專業化隊伍，全方位升級服務，致力于以長期有價值的服務陪伴千家萬戶。

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