創新金融服務支持“雙碳”目標，交行在行動

首屆上海國際碳中和技術、產品與成果博覽會（簡稱“碳博會”）于2023年6月11日至14日在上海國家會展中心舉辦。這是國內首個以“碳中和”為主題的博覽會。

中國實現“雙碳”目標少不了金融機構的助力。近年來，交通銀行（下稱“交行”）以“綠色”為業務發展底色，以創新服務支持“雙碳”目標。據悉，交行圍繞“雙碳”戰略和行動方案，不斷擴大對清潔能源、節能環保、生態環境、基礎設施綠色升級等市場潛力較大、能夠形成規模的產業客戶的支持力度；區域方面，聚焦京津冀、長三角、粵港澳大灣區、長江經濟帶、黃河流域生態保護、中西部等國家區域戰略和浙江、江西、貴州、廣東、甘肅、新疆、重慶等綠色金融改革創新試驗區等重點區域，做大做實做優綠色信貸項目儲備；產品方面，交行圍繞綠色項目的不同階段和各類客群融資需求，設計提供“信貸+債券+投資+聯動”一攬子綠色金融服務，截至今年一季度，交行綠色貸款比年初增長15.7%，正以實際行動踐行交行支持綠色發展的戰略底色。

創新金融服務助力“雙碳”目標

(資料圖)

在“雙碳”目標的引領下，交行持續開展方案式產品創新，滿足客戶各類多元化綠色融資需求。

在上海，2021年為助力上海申能碳科技有限公司盤活閑置碳資產，交行組建專題服務小組，在一周內確定以上海地區碳排放配額（SHEA）進行質押融資的業務方案，通過質押企業名下的二氧化碳排放配額為企業提供“碳普惠”融資。該筆業務是基于上海環境能源交易所碳排放配額系統發放的首筆融資，也是長三角地區首筆以碳排放權質押作為增信措施的貸款。

全國碳排放交易市場上線交易后，交行根據全國碳排放配額交易市場交易規則對“碳普惠”進行優化，為泰能熱電發放系統內首筆基于全國碳排放配額（CEA）質押業務。在此基礎上，交行持續對“碳普惠”融資方案進行優化，與中國太平洋財產保險股份有限公司共同開展“碳配額+質押+保險”合作，提高碳資產的流動性，為后續在中小企業中推廣碳排放配額質押融資提供了拓展空間。

在廣東，作為目前亞洲最大的海上風電集控中心，國家電投揭陽神泉海上風電項目的53臺風電機組每年可提供清潔電力10億千瓦時，節約標準煤耗30萬噸，減少二氧化碳排放78萬噸，對推動廣東省海上風電開發和粵東地區產業升級具有重大意義。項目順利推進的背后離不開金融的支持，在項目亟需資金支持之際，交行立即響應成立專項工作小組，開設綠色審批通道，高效為揭陽前詹風電有限公司提供15億元融資支持。2022年5月，廣東省分行為某石化企業發放碳表現掛鉤流動資金貸款，到期一次性還本付息，最終執行利率將按照企業在貸款期間的節能減排表現情況進行調整。對企業而言，生產過程中減少碳排放，可以享受更低的貸款利率，減少融資成本，同時企業減排之后結余的碳配額可以在碳市場進行交易，獲得額外收益。

在江蘇，交行為落實環保產業政策專門設立創新產品“環保貸”，通過與省財政廳、生態環境廳正式簽署“環保貸”業務合作協議，重點支持節能節水、生態保護修復、資源循環利用、污染防治等細分領域的環保企業和環保項目，實現政企銀三方共贏。

綠色債券推動“碳中和”

除了在傳統信貸領域的綠色升級，交行在綠色債券市場方面也有諸多積極的實踐。

根據2022年年報披露，報告期內，交行主承銷綠色債券（含碳中和債）71.65億元，同比增加45.93%。

在境內市場，交行積極為企業提供綠色債務融資工具和“碳中和”債發行與承銷服務。比如，交行成功為中國長江三峽集團有限公司發行10億元綠色中期票據（碳中和債券通），該筆債券為市場首單“碳中和”+“債券通”綠色中票，實現了債券用途和融資渠道雙創新。

此外，交行也成功為三峽新能源發行11.15億元“碳中和”資產支持票據，是交銀集團首單“碳中和”概念固定收益類產品，也是武漢市場首單以國家新能源補貼款作為底層資產的“碳中和”ABN。本次產品底層資產以三峽新能源集團持有的應收可再生能源電價附加收益作為基礎資產，均為清潔能源相關資產，屬100%純“綠色”資產。

再如，交行承銷的華發集團有限公司2021年度第一期綠色中期票據(碳中和債)，募集資金專項用于華發集團子公司珠海十字門中央商務區建設控股有限公司投資開發建設的珠海國際會展中心（二期）項目，實現交行系統內首筆 “碳中和”主題綠色債券創新落地。經第三方聯合赤道評估測算，本次募投項目年度二氧化碳減排量為0.17萬噸，節能量為0.078萬噸標準煤，減排SO2 0.61噸，減排NOx 0.64噸，減排煙塵0.12噸，環境效益顯著。

在境外債市，交行推動全國首單綠色雙幣種自貿區離岸債券（“明珠債”）——上海臨港經濟發展（集團）有限公司10億人民幣、5000萬歐元自貿區離岸債券（“臨港綠債”）落地。本次債券募集資金將主要用于企業境內符合綠色金融框架的項目建設和投資。

發揮全牌照經營優勢，擦亮集團經營發展的“綠色”底色

交銀集團旗下有租賃、信托、理財、資管等子公司，各牌照子公司之間分工協作，為高質量服務綠色金融業務發展發揮集團合力。

交銀金租是首家獲得“綠色和可持續發展”國際雙重認證的中資租賃公司，在交通基建、能源電力、市政服務和高端制造等租賃成熟和優勢領域，以高效專業服務介入重點項目。2022年10月12日，交銀金租首架使用可持續航空燃料的A320neo飛機順利交付中國東方航空使用。該項目是中國租賃公司飛機首次加注可持續生物航空燃料，該燃料是以廢棄的動植物油脂、油料、城市生活垃圾和農林廢棄物為原料，以可持續方式生產的替代燃料。與傳統的化石燃料相比，可持續航空燃料從原材料收集到最終用戶使用的整個過程中產生的碳排量最高可減少85%。

交銀國信為企業提供碳資產服務信托，例如為新加坡金鷹集團設立的全國首單外資機構非資金募集型CCER碳資產服務信托。

交銀理財滿足資金端客戶綠色資產配置需求和資產端綠色企業融資需求，推出ESG主題理財產品。

交銀人壽及旗下資管子公司通過設立保險債權計劃，投資交通、能源、市政、環保等綠色基礎設施，具有資金投資規模大、期限較長、資金使用靈活等優點。例如，此前交銀人壽首單“平輿水生態綠色基礎設施綠色債權投資計劃”落地，注冊規模10億元，資金用于河南水利投資集團有限公司旗下平輿縣水環境治理和生態修復工程項目。

交行方面表示，未來，要進一步加大綠色信貸的投放，持續發力綠色債券、綠色ABN等債務融資工具的發行、承銷和投資；加快與各地產業基金、引導基金、頭部私募股權基金對接，開展與外部股權基金的項目及投資資金的撮合與合作；圍繞新興綠色行業和傳統行業綠色轉型升級，通過一攬子綠色金融綜合服務支持產業協同及企業核心競爭力提升，以金融活水灌溉和守護好綠水青山。

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