券商經紀業務細則發布：細化投資者身份識別，進一步保護投資者權益 世界新資訊

券商重要支柱型業務“證券經紀業務”迎來最新監管規范。

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6月9日晚間，中國證券業協會（下稱“中證協”）發布《證券經紀業務管理實施細則》（下稱《實施細則》）等4項自律規則。整體來看，《實施細則》共六章、二十七條內容，包括總則、投資者管理、營銷管理、保障措施等，對細化投資者身份識別要求、完善客戶回訪、明確經紀業務營銷活動規范等作出規定。

對于規則的頒布，多位券商人士表示，這將有利于進一步保護投資者權益，促進證券公司規范經營、倡導良性競爭，引導證券行業高質量發展。

與此同時，記者了解到，新規中涉及加強公司管理、保護投資者合法權益等相關內容，成為業內關注重點。例如，《實施細則》在投資者管理方面聚焦于投資者身份識別、賬戶實名制、適當性管理等重點環節。

中證協表示，下一步將引導證券公司持續規范開展證券經紀業務，保護投資者合法權益，維護市場交易秩序，構建良好的行業生態。

細化投資者身份識別要求

中證協表示，《實施細則》的起草是為引導證券公司規范開展證券經紀業務，提升證券公司證券經紀業務管理水平。

總體來看，《實施細則》圍繞證券經紀業務內涵，進一步明確并細化證券公司從事證券經紀業務的職責，督促證券公司嚴格履行投資者管理職責、營銷管理職責、合規管理職責、稽核審計職責，加強證券公司自律管理。主要堅持三項原則：立足業務本源，引導行業發展；聚焦重點領域，細化規范要求；兼顧原則性和實踐性。

主要內容涉及四方面。一是細化投資者身份識別要求。明確證券公司要求投資者辦理信息變更手續的合理期限，為行業提供統一標準；強調賬戶實名制要求；規定對個人投資者強化身份識別的金額標準，并細化強化身份識別可以采取的措施；細化證券公司應當重新識別投資者身份的情形等。

二是完善回訪要求。列舉了不同種類回訪方式，并規定了證券公司每年的回訪比例；明確新增相關交易權限回訪的范圍為新增證券交易場所設定準入條件的各類證券交易權限等。

三是明確證券經紀業務營銷活動規范。強化證券公司營銷活動統一管理，明確證券公司應當制定營銷管理制度，規定營銷活動審核要求等。

四是加強自律管理。明確協會對證券公司證券經紀業務開展情況進行自律監督的方式，加強自律監督管理；明確證券經紀業務從業人員涉嫌違法違規的，證券公司應當按照有關規定及時向協會報告，督促證券公司履職盡責；明確對違法違規行為的責任追究，凈化行業生態。

此外，在修訂上述《實施細則》及《證券公司客戶資金賬戶管理規則》兩項自律規則的基礎上，中證協還對《證券公司客戶賬戶開戶協議指引》《證券交易委托代理協議指引》進行修訂，形成了《證券公司客戶賬戶開戶協議必備條款》《證券交易委托代理協議必備條款》。

進一步保護投資者權益

證券經紀業務是證券公司的傳統業務、核心業務，也是支持證券公司其他各類業務發展的基礎業務。近年來，隨著證券公司自營業務、資管業務、場外期權等業務的多元化發展，證券公司經紀業務基礎性地位更加突出。

對于《實施細則》的頒布，多位券商人士表示，這將有利于進一步保護投資者權益，促進證券公司規范經營、倡導良性競爭，引導證券行業高質量發展。

其中，針對投資者保護的相關內容，成為業內關注重點。

國泰君安證券總裁王松認為，《實施細則》立足證券經紀業務本源，聚焦證券經紀業務重點領域，細化執行層面的具體要求的同時也切實可行，解決了一些久而未決的問題。

“細則的頒布，有利于進一步保護投資者權益，促進證券公司規范經營、倡導良性競爭，引導證券行業高質量發展。”王松稱。

“證券經紀業務作為證券行業的‘壓艙石’，是支持其他各類業務發展的基礎。”安信證券認為，隨著證券公司營業網點、從業人員、客戶數量、業務模式的不斷發展，一套行業統一、與時俱進的業務規則已是如箭在弦。

安信證券同時稱，《實施細則》等自律規則立足經紀業務本源，聚焦重點業務領域，為證券公司經紀業務各重要環節提供了規范、指引、實踐路徑。

新規中涉及投資者保護的部分備受關注。

銀河證券分析稱，《實施細則》在投資者保護方面，從保護投資者合法權益的角度考量，充分尊重投資者的本人意愿，推動證券公司以服務為導向、以維護投資者利益為中心，持續推動行業高質量發展。

“細則將投資者管理作為總則之后的第一章內容，同時，諸如資金收付渠道公示、信息系統公示、投資者個人信息保護、涉及客戶權益變動相關業務的經辦人員制衡機制等方面的規定無不體現了對投資者利益的保護。”銀河證券稱。

中信證券認為，上述自律規則的頒布，有助于指導證券公司全面落實《證券經紀業務管理辦法》，引導證券公司規范開展證券經紀業務，切實保護投資者合法權益，維護證券市場秩序。

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