理財業(yè)務成違規(guī)重災區(qū)，銀保監(jiān)會一天開出4張罰單金額超千萬

【資料圖】

銀保監(jiān)會一天連開四張罰單，4家機構因理財業(yè)務違規(guī)被罰款均超百萬。

10月28日，銀保監(jiān)會披露的罰單顯示，3家銀行以及一家理財子公司均因理財業(yè)務違法違規(guī)被罰。根據(jù)記者統(tǒng)計，這四家金融機構共計被罰1040萬元，分別為中國建設銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、興業(yè)銀行以及農(nóng)銀理財有限責任公司。

其中，興業(yè)銀行被罰450萬元，被罰金額最高。銀保監(jiān)會表示，興業(yè)銀行理財業(yè)務存在五方面違法違規(guī)行為，包括老產(chǎn)品規(guī)模在部分時點出現(xiàn)反彈、未按規(guī)定開展理財業(yè)務內(nèi)部審計、同業(yè)理財產(chǎn)品未持續(xù)壓降、單獨使用區(qū)間數(shù)值展示業(yè)績比較基準、理財托管業(yè)務違反資產(chǎn)獨立性原則要求。

中國建設銀行被罰款200萬元，主要違法違規(guī)事實為老產(chǎn)品規(guī)模在部分時點出現(xiàn)反彈。

農(nóng)行被罰150萬元，被罰原因是該銀行作為托管機構，存在未及時發(fā)現(xiàn)理財產(chǎn)品投資集中度超標情況；此外，農(nóng)業(yè)銀行理財托管業(yè)務違反資產(chǎn)獨立性原則要求，操作管理不到位。

與此同時，農(nóng)銀理財也因六宗罪被罰240萬元。根據(jù)罰單顯示，農(nóng)銀理財理財業(yè)務存在違法違規(guī)行為包括：公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；全部公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%；開放式公募理財產(chǎn)品持有高流動性資產(chǎn)比例不達標；開放式公募理財產(chǎn)品杠桿水平超標；同業(yè)理財產(chǎn)品未持續(xù)壓降；突出使用絕對數(shù)值展示業(yè)績比較基準。

標簽：