證監(jiān)會(huì)和銀保監(jiān)會(huì)聯(lián)合修訂發(fā)布《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》

近日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)聯(lián)合修訂發(fā)布了《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱《托管辦法》)。

《托管辦法》自2020年5月9日至6月23日向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。同時(shí)，證監(jiān)會(huì)和銀保監(jiān)會(huì)通過(guò)征求相關(guān)部委意見(jiàn)、召開(kāi)座談會(huì)、視頻調(diào)研等多種形式聽(tīng)取了各方面的意見(jiàn)。社會(huì)各界對(duì)《托管辦法》內(nèi)容總體支持，建議盡快發(fā)布實(shí)施。證監(jiān)會(huì)和銀保監(jiān)會(huì)對(duì)社會(huì)各方提出的意見(jiàn)和建議，逐條認(rèn)真研究，吸收采納合理意見(jiàn)，進(jìn)一步完善了《托管辦法》。

《托管辦法》修訂內(nèi)容主要涉及以下幾個(gè)方面：一是按照國(guó)家金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放的統(tǒng)一安排，允許外國(guó)銀行在華分行申請(qǐng)證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱基金)托管業(yè)務(wù)資格，凈資產(chǎn)等財(cái)務(wù)指標(biāo)可按境外總行計(jì)算，并明確境外總行應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，強(qiáng)化配套風(fēng)險(xiǎn)管控安排。執(zhí)行中，外國(guó)銀行在華子行一體適用。二是結(jié)合監(jiān)管實(shí)踐完善監(jiān)管要求，適當(dāng)調(diào)整基金托管人凈資產(chǎn)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化基金托管業(yè)務(wù)集中統(tǒng)一管理，完善基金托管人持續(xù)合規(guī)要求，進(jìn)一步豐富行政監(jiān)管措施，強(qiáng)化實(shí)施有效監(jiān)管。三是持續(xù)推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)，簡(jiǎn)化申請(qǐng)材料，優(yōu)化審批程序，實(shí)行“先批后籌”。四是統(tǒng)一商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)與監(jiān)管要求，將非銀行金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定整合并入《托管辦法》。

《托管辦法》出臺(tái)后，證監(jiān)會(huì)相應(yīng)更新基金托管資格相關(guān)行政許可事項(xiàng)的服務(wù)指南，包括外國(guó)銀行在華分行在內(nèi)符合條件的金融機(jī)構(gòu)均可依法報(bào)送相關(guān)申請(qǐng)。證監(jiān)會(huì)將會(huì)同銀保監(jiān)會(huì)加強(qiáng)對(duì)基金托管人及基金托管業(yè)務(wù)的日常監(jiān)管，持續(xù)強(qiáng)化執(zhí)法力度，懲處違法違規(guī)行為，切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益。

根據(jù)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》起草說(shuō)明，本次修訂主要內(nèi)容如下:

一、落實(shí)中美經(jīng)貿(mào)協(xié)議，允許符合條件的外國(guó)銀行在華分行申請(qǐng)基金托管資格

(一)取消基金托管銀行必須為法人的限制

刪除《托管辦法》附則條文“本辦法適用境內(nèi)法人商業(yè)銀行及境內(nèi)依法設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)中“法人”的表述;允許外國(guó)銀行在華分行凈資產(chǎn)等財(cái)務(wù)指標(biāo)按照境外總行計(jì)算。

(二)引進(jìn)優(yōu)質(zhì)外國(guó)銀行

明確境外總行應(yīng)當(dāng)具有完善的內(nèi)部控制機(jī)制，具備良好的國(guó)際聲譽(yù)和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，近3年基金托管業(yè)務(wù)規(guī)模、收入、利潤(rùn)、市場(chǎng)占有率等指標(biāo)居于國(guó)際前列，近3年長(zhǎng)期信用均保持在高水平;所在國(guó)家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，相關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)簽定證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系。

(三)強(qiáng)化配套風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制

明確外國(guó)銀行分行的民事責(zé)任由總行承擔(dān)，并在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)、托管協(xié)議等法律文件中約定總行履行的各項(xiàng)義務(wù);要求外國(guó)銀行總行根據(jù)分行托管規(guī)模，建立相應(yīng)的流動(dòng)性支持機(jī)制。

二、完善監(jiān)管安排，防范基金托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

(一)完善基金托管人凈資產(chǎn)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)

為有效保證申請(qǐng)人抗風(fēng)險(xiǎn)能力，在現(xiàn)行規(guī)則對(duì)基金托管人20億元凈資產(chǎn)和結(jié)算參與人400億元凈資產(chǎn)要求的基礎(chǔ)上，將托管和結(jié)算分開(kāi)，將基金托管人凈資產(chǎn)要求調(diào)整為200億元。

(二)強(qiáng)化監(jiān)管要求與責(zé)任追究

結(jié)合近年來(lái)監(jiān)管實(shí)踐，強(qiáng)化托管人風(fēng)險(xiǎn)管理要求:一是加強(qiáng)對(duì)基金托管業(yè)務(wù)集中統(tǒng)一管理，不得以承包、轉(zhuǎn)委托等方式開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)。二是強(qiáng)化持續(xù)合規(guī)要求等。三是豐富行政監(jiān)管措施種類(lèi)，明確基金托管人及相關(guān)人員違反本辦法規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令定期報(bào)告、暫不受理與行政許可

有關(guān)的文件等行政監(jiān)管措施。

三、進(jìn)一步落實(shí)“放管服”改革要求，簡(jiǎn)化申請(qǐng)材料優(yōu)化審批程序

簡(jiǎn)化申請(qǐng)材料并優(yōu)化審批程序，刪除審核環(huán)節(jié)對(duì)申請(qǐng)人籌建情況的現(xiàn)場(chǎng)檢查安排，改為“先批后籌”。

四、統(tǒng)一商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)與監(jiān)管要求

將《非銀行金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展證券投資基金托管業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)公告〔2013〕15號(hào))整合并入《托管辦法》，商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)從事托管業(yè)務(wù)統(tǒng)一適用，同時(shí)廢止《非銀行金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展證券投資基金托管業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》。

標(biāo)簽： 證券投資基金