“銀茅”三季報穩(wěn)如老狗 招商銀行K線四連陽

10月26日早盤，招商銀行再度上漲2%，走出四連陽態(tài)勢。截至發(fā)稿報55.69元，漲2.02%。

最新披露的三季報顯示，今年前三季度，招商銀行實現(xiàn)營業(yè)收入251.41億元，同比增長13.54％；歸屬于該行股東的凈利潤為936.15億元，同比增長22.21％。

截至報告期末，招商銀行資產(chǎn)總額接近8.92萬億元，較上年末增長6.65％。其中，貸款和墊款總額超過5.5萬億元，較上年末增長9.39%，占資產(chǎn)總額的比例為61.6%，較上年末上升1.54個百分點。不良貸款率繼2013年之后首次降至1%以下，僅為0.93%，較上年末下降0.14個百分點。

從收入構(gòu)成來看，今年前三季度，招商銀行實現(xiàn)凈利息收入1506.38億元，同比增長8.74%，在營業(yè)收入中的占比為59.92%。受上年LPR多次下調(diào)的累積效應(yīng)影響，報告期內(nèi)招商銀行的凈利差2.39%，凈利息收益率2.48%，同比分別下降4和3個基點。但第三季度，該行凈利差2.37%，環(huán)比下降1個基點，凈利息收益率2.47%，環(huán)比上升1個基點，凈利息收益率有所改善。

中信證券點評稱，招商銀行業(yè)績保持穩(wěn)健增長，資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)優(yōu)異，公司經(jīng)營著眼長期，戰(zhàn)略明確，利潤增長穩(wěn)定性強，目前公司在大財富管理價值循環(huán)鏈的帶動下，各項業(yè)務(wù)有望多點開花，協(xié)調(diào)發(fā)展。我們小幅上調(diào)2021/22年EPS預(yù)測至4.52/5.36元（原預(yù)測為4.42/5.30元），當(dāng)前A股股價對應(yīng)2021年1.90xPB。

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