浦發銀行青島分行成功協助客戶防范國際詐騙

“今年3月份，我司迪拜新客戶開具的一份信用證，經貴行審核認為風險極高，對我司提出預警，避免了我司一筆重大業務損失。對貴行同事們的專業、認真和負責任，衷心地表示感謝！”近日，浦發銀行青島分行收到了一封來自某企業相關負責人馬女士的感謝信，在信中，馬女士對浦發銀行青島分行高效專業、盡心盡責的服務表示衷心感謝，贊揚浦發銀行青島分行通過及時預警、反復提示為其規避了300余萬元的經濟損失。

據了解，馬女士所在公司主營塑料產品配件出口，為拓展全球市場，與一名來自迪拜的“客戶”達成合作，約定通過信用證結算。3月，馬女士發貨后來到浦發銀行青島分行交單，浦發銀行青島分行交易銀行部國際單證產品經理熱情接待了馬女士，經溝通后了解到，馬女士與來自迪拜的“交易對手”為首次合作，并且在沒有預付款的情況下直接開立了300余萬元的信用證。

浦發銀行總分行隨即對該筆信用證交單進行審核，認為存在疑點——信用證開證機構名稱、地址、SWIFT代碼指向三家不同實體，且經浦發銀行總行查實，SWIFT代碼指向一家非銀金融機構，付款能力存疑。同時，浦發銀行青島分行還發現該筆信用證中有直接導致產生不符點的條款，信用證付款保障喪失，收匯風險大。據此，浦發銀行青島分行交易銀行部與公司反復溝通，充分提示風險，馬女士最終決定撤銷信用證，并采納該行建議將已發運貨物轉賣。后經證實，該業務確為國際詐騙。

浦發銀行青島分行交易銀行部國際單證產品經理在接受記者采訪時表示，在協助客戶規避信用證風險方面，浦發銀行青島分行總結出了一套行之有效的工作準則：核實信用證真實性，對于開證行與申請人、收貨地等不在同一國家地區且與交易對手為首次合作的，浦發銀行青島分行將提示客戶與國外客戶進行核實；審核信用證條款，對其中明顯不利于客戶收匯的條款進行風險提示，建議客戶與國外交易對手溝通并及時修改；當申請人與開證行位于高風險國家地區時，提示客戶收匯風險；總分行、分行內部加強溝通，及時分享典型詐騙案例，并定期總結經驗，為客戶做好風險提示。

“本次我行為客戶挽回了300余萬元的損失，這也是我行始終將客戶利益放在首位、全心全意為客戶保駕護航的縮影。后續我行將持續提升跨境服務能級，通過高效專業的跨境服務，助力島城外貿平穩發展。”浦發銀行青島分行相關負責人表示。

標簽： 協助客戶 青島分行