應對匯率雙向波動 招行“跨境E招兌”助力企業匯率風險管理

2022年一季度，以美聯儲為首的主要央行進入加息周期，全球資本流動性迎來拐點，匯率市場波動給跨境企業的日常經營和現金流管理帶來了不小的影響。根據招商銀行今年3月發布的《2022年中國企業匯率風險管理白皮書》顯示，我國僅有30%的外匯收付企業對匯率敞口進行管理，眾多企業仍舊將自己完全暴露在市場風險中，面臨著交易風險、會計風險、經濟風險的多重壓力。

面對企業匯率風險主動管理意識缺失、匯率避險場景復雜、匯率風險管理難度加大等痛點，招商銀行推出“跨境E招通”綜合服務體系，其中“跨境E招兌”子品牌聚焦匯率風險管理，助力企業安心避險，專注境內外業務發展。

網上交易不打烊 隨時自助結匯不擔憂

上海某軟件開發企業向東南亞客戶提供相關服務后，大概每個月都要先后收到十幾筆美元的服務費用。該公司的財務小周早早地就使用上了招行企業網銀的“即期自助結匯”功能：只要提前設置好智能盯盤后，小周的手機就能在每次美元/人民幣價格變動到目標價位時收到短信提醒，并直接用手機操作結匯。

疫情期間，恰逢人民幣出現下行走勢，在家辦公的小周及時把前兩天到賬的美元結匯在6.3750，比原先計劃的6.36提高了150點，100萬美元多了1.5萬人民幣進賬。

自從用慣了招行的“跨境E招兌”的避險產品，小周表示：“招行企業網銀的國際業務專區真是越來越方便了，操作界面簡單明了，我也可以隨時在線上結匯，不用再去銀行交單，還可以掛個夜盤的單子，不會錯過人民幣的價格變動機會。”

“期匯通”鎖定外匯價格，提升財務穩定性

李先生是浙江某紡織企業的財務總監，日常經營中有大量的出口收匯。去年四季度，公司如期收到一筆美元貨款。當時人民幣兌美元匯率在6.4以下，本想著在價格合適時再兌換，但是自今年1月份開始，人民幣持續走強，收回來的美元賬款能換回的人民幣越來越少。李先生每天看著招行企業網銀上的匯率走勢圖，想著公司采購原材料、工人工資等款項都等著支付，心里焦慮難安，后悔沒把美元多做一點遠期鎖匯。

李先生為了尋求提升結匯價格，聯系了招行客戶經理小吳，小吳根據李先生的美元敞口推薦了 “期匯通”產品方案，最終把即期結匯價格提升到6.41，李先生心中大石終于落地。

“期匯通”是招行“跨境E招兌”的特色產品之一，可以幫助企業改善即、遠期結售匯價格，鎖定匯率風險。據了解，招行“跨境E招兌”囊括了匯率、利率、大宗商品等各類避險產品，客戶如果有高頻的結售匯需求，還可以直接在線上辦理自助結售匯、隨心展、期匯通等產品。

收付小幣種，“一戶百幣”輕松兌

杭州某智能車載系統研發企業與多家國外車企都有緊密的業務合作，時不時要支付韓元、瑞典克朗等外幣。雖然企業在招行只有美元賬戶，但財務總監趙女士通過“一戶百幣”只提交了一筆美元匯款申請，便將從招行匯出的美元兌換成需要的外幣并支付給收款人，輕松滿足了企業小幣種付款的需求，更可支持多達140多個小幣種的匯出。

據介紹，招商銀行的“跨境E招兌”已為包括居民和非居民在內的3萬多戶企業提供外匯避險增值服務，覆蓋境內外、全時段外匯交易。其中，企業銀行和手機銀行的線上化渠道使用客群已占了五成以上，2021年招行線上化辦理外匯交易的筆數超過30萬筆，線上替代率達到90%以上，極大地助力企業爭分奪秒辦理外匯交易，降低匯率風險。

全方位避險解決方案，實現匯率主動管理

面對匯率市場波動，招商銀行持續深耕金融市場交易業務投研能力，憑借強大的數字化平臺、專業的外匯交易團隊，打造“人+數字化”的服務模式，幫助企業樹立風險中性理念，加強匯率風險管理。

一方面，招商銀行從客戶需求出發，整合利率、匯率、大宗商品等各類產品，匯聚招行在上海、倫敦、紐約、香港的交易力量，推出了多層次、寬領域、全天候的綜合化衍生交易服務體系。為企業量身打造管理制度，24小時盯盤市場動態，成為讓企業無憂的匯率風險顧問和交易管家。

另一方面，對于瞬息萬變的匯率市場，招商銀行“跨境E招兌”基于企業數字化服務的理念，以客戶視角持續升級線上交易功能。如今，通過招行的企業網銀或手機銀行交易平臺，企業足不出戶，即可掌上輕松實現“E招兌”，大幅降低匯率波動對企業主營業務和財務的負面影響。

標簽： 匯率風險