銀行業3月領罰單300張合計被罰1.78億元，單張處罰金額最高罰單被民生銀行收下！

嚴監管之下，銀行業行政處罰3月份迎來了一個“小高峰”。據企業預警通數據顯示，2022年3月（以處罰公布日期為準），銀保監全系統針對銀行業合計開出罰單300張，總處罰金額達1.78億元，處罰機構138家次，處罰人員202人次，分別較2月份環比增長52%、176%。

3月單張處罰金額最高罰單來自民生銀行

從處罰金額來看，由于12家股份行均因EAST數據質量違法違規領下百萬罰單，股份行3月累計被處罰金額高達6961萬元，居各銀行類型之首。其次，國有行合計被罰3739.9萬元、農商行被罰2376.5萬元、城商行被罰1395萬元、村鎮銀行被罰734萬元、農信社被罰461萬元。

3月單張處罰金額最高的罰單也同樣來自股份行。3月19日，民生銀行太原分行因未經總行授權開展兜底承諾業務、未按照會計原則進行財務核算、公章使用登記簿記載不真實等六項違法違規事實被罰款1710萬元，7名相關責任人一同被罰——羅平被取消3年銀行業高級管理人員任職資格；劉洋、楊柳被禁止3年從事銀行業工作；鄭毅、趙根牛、袁志虹分別被警告。

民生銀行曾多次收到億元級罰單

在此之前，民生銀行還曾收到過多次億元級罰單，2021年7月16日，銀保監會一連公開數張大額罰單，4家金融機構合計被罰近3億元。其中，民生銀行因同業、理財、委托貸款等業務存在31項違法違規行為，被罰1.145億元。據處罰信息顯示，民生銀行的違規事項有31條，其中有16項違規行為與理財業務有關。具體來看，包括理財產品收益兌付不合規；違規調節理財業務利潤；理財產品間相互交易資產調節收益；理財產品未實現賬實相符、單獨托管；理財產品投資清單未反映真實情況，合格投資者認定不審慎；開放式公募理財產品投資杠桿水平超標；公募理財產品持有單只證券市值比例超標；開放式公募理財產品流動性資產持有比例不達標等。

此前，民生銀行因違法違規還接受過兩次億元級處罰，一次在2020年9月，一次在2018年3月，分別被罰沒1.08億元和1.63億元。2018年3月，民生銀行因違反清算管理規定、銀行結算賬戶管理相關規定以及非金融機構支付服務管理辦法相關規定，被人民銀行給予警告，沒收違法所得48418193.27元，并處罰款114639752.47元，合計罰沒約1.63億元。2020年9月，民生銀行因30項違法違規事實連收9張罰單，累計罰沒1.08億元。

青島分行曾因以貸轉存等被罰100萬元

2019年7月26日，青島銀保監局接連上傳四張罰單，涉及中國民生銀行青島分行及兩支行共3家銀行貸款業務，罰款共計200萬元，罰沒共計243.552396萬元。

具體來看，被罰的三家銀行分別是中國民生銀行青島分行、中國民生銀行股份有限公司青島萊西支行和中國民生銀行股份有限公司青島金水路支行。中國民生銀行青島分行因“以貸轉存、虛存虛貸和個人消費貸款被挪用”被沒收違法所得434023.96元，罰款100萬元，罰沒合計143.402396萬元。中國民生銀行青島萊西支行因“貸款轉保證金開立銀行承兌匯票”被沒收違法所得1500元，并處罰款50萬元，罰沒金額合計50.15萬元。中國民生銀行青島金水路支行因“貸前調查嚴重不盡職”被罰款人民幣50萬元。

天眼查顯示，中國民生銀行青島分行于2006年2月16日成立。中國民生銀行股份有限公司青島萊西支行于2013年5月24日成立，該公司曾因票據付款請求權糾紛而被他人或公司起訴。中國民生銀行股份有限公司青島金水路支行于2011年12月22日成立，該公司曾因金融委托理財合同糾紛、物業服務合同糾紛等而被他人或公司起訴。

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