一日之內(nèi)泰安銀行等5家銀行因反洗錢違規(guī)領(lǐng)罰超400萬元

原標(biāo)題：一日之內(nèi)泰安銀行等5銀行因反洗錢違規(guī)領(lǐng)罰超400萬元

一日之內(nèi)，山東轄內(nèi)6家銀行領(lǐng)下監(jiān)管罰單，其中有5家銀行因為違反反洗錢法被罰。

3月23日，中國人民銀行濟(jì)南分行披露行政處罰信息顯示，齊商銀行、泰安銀行等6家銀行均被處罰，2名董事長、2名行長及1名副行長對違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任一同被罰，合計處罰金額達(dá)469萬元，作出行政處罰決定日期均為3月17日。

此次，多家銀行受罰的主要原因指向違反反洗錢法，齊商銀行、泰安銀行、煙臺農(nóng)村商業(yè)銀行、山東安丘農(nóng)村商業(yè)銀行、山東郯城農(nóng)村商業(yè)銀行均因違反“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)”等相關(guān)反洗錢規(guī)定被罰。臨商銀行因未按規(guī)定履行消費者金融信息保護(hù)義務(wù)、未按規(guī)定使用格式條款，被給予警告、并處罰款17萬元。

其中，處罰金額最大的一張罰單來自泰安銀行，該行因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，被罰款117萬元，時任行長閆明對上述違規(guī)負(fù)有責(zé)任，被處以罰款5.5萬元。

同樣因上述違規(guī)事由，齊商銀行被罰款114萬元，時任齊商銀行行長趙曉東被罰款5.5萬元；煙臺農(nóng)村商業(yè)銀行被罰92萬元，時任煙臺農(nóng)村商業(yè)銀行黨委委員、副行長高丹被罰5.5萬元。

另外，山東安丘農(nóng)村商業(yè)銀行、山東郯城農(nóng)村商業(yè)銀行因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)分別被罰48萬元、60萬元，時任山東安丘農(nóng)村商業(yè)銀行董事長閆永政被罰1.5萬元，時任山東郯城農(nóng)村商業(yè)銀行董事長程洪德被罰3萬元。

根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對不同客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取有效措施，識別和核實客戶身份，上述5家被罰銀行均違反了這一規(guī)定。

近年來，監(jiān)管部門不斷要求金融機(jī)構(gòu)加強反洗錢工作，同時對出現(xiàn)的違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)查重罰。據(jù)財經(jīng)網(wǎng)金融梳理，2022年以來，央行及其分支機(jī)構(gòu)共對63家銀行及相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了反洗錢行政處罰，罰單共計234筆，罰款金額累計達(dá)6913萬元。

標(biāo)簽： 一日之內(nèi)