【世界新要聞】專訪匯豐中國副行長兼工商金融總監馬?。恒y行綠色信貸業務高質量發展的前提是與企業并肩前行

綠色轉型，是地球的轉機，也是企業的新商機。2023年政府工作報告提出，要推動發展方式綠色轉型，包括發展綠色產業和循環經濟，提升生態系統碳匯能力，加強綠色發展金融支持等。而經濟的高質量發展和產業技術的革新，將促進高耗能、低產出的企業主動進行產業升級。在此進程中，以銀行為首的金融服務機構是企業綠色發展的重要支撐力量。

近期，匯豐推出300億元綠色信貸基金，在支持企業國內綠色轉型和綠色發展的同時，也為企業跨境發展提供助力。

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匯豐設立綠色信貸基金的初衷是什么？“雙碳”目標驅動下，銀行綠色信貸業務能夠高質量發展的前提是什么？在支持企業綠色發展方面，還有什么樣的思考和布局？帶著這些問題，第一財經專訪了匯豐中國副行長兼工商金融總監馬健。

企業綠色轉型“新理念”與“新布局”

第一財經：近年來，匯豐銀行觀察到企業在綠色可持續發展道路上有哪些具體的、趨勢性的變化？

馬健：新能源相關的新興產業與傳統行業的低碳轉型是推進實現“雙碳”目標的兩大引擎。在支持企業綠色可持續發展的過程中，我們觀察到的趨勢可以用兩個“新”來概括。

首先是“新理念”。無論是新能源還是傳統行業企業，都將節能減排的理念貫穿于運營全流程中，越來越多的企業越發重視ESG信息披露與可持續發展目標設定。結合不同企業所在行業的特點，我們通過可持續發展關聯貸款，參與并推動了多家企業的節能減排實踐。

去年底，匯豐銀行協助遠景能源在中國香港完成了亞洲香港銀團市場內首單同時符合《綠色貸款原則》及《可持續發展關聯貸款原則》的銀團貸款。近期，我們也為云南建投集團完成一筆可持續發展關聯銀團貸款，通過將企業可持續發展績效指標與融資利率掛鉤，激勵企業達成可持續發展目標，從而降低融資成本。

其次是“新布局”。綠色低碳對企業而言不僅是長遠發展之道，也是業務機遇所在。我們看到許多傳統行業的龍頭企業，已積極進軍新業務領域。例如，中國管道建材產業的龍頭企業中國聯塑，在推進智能制造、綠色生產的同時，積極布局綠色產業。在成功拓展環保業務后，于去年年初成立了光伏子公司，正式進軍新能源領域。匯豐為其新布局的光伏業務提供了總額超過5.5億元人民幣的流動資金和固定資產綠色貸款，此貸款亦覆蓋其傳統建材工廠的屋頂光伏發電項目。

多元金融服務助力企業綠色發展

第一財經：據悉，匯豐近日推出了300億元綠色信貸基金，將如何助中資企業更好地綠色轉型？

馬健：隨著“雙碳”目標的加速推進，傳統行業的低碳轉型迫在眉睫，同時新興綠色產業不斷擴容，創新型綠色中小企業也在茁壯成長，這些都離不開政策驅動和金融支持，需要金融機構以更大力度更加精準地為企業的低碳轉型和綠色發展提供金融助力，從而促進中國綠色經濟的高質量發展。此外，隨著綠色經濟逐步成為中資企業走出去的新亮點，支持企業的“綠色”出海也將有助于提升中資企業在全球產業價值鏈上的競爭力。

基于對中資企業綠色轉型、綠色出海趨勢的洞察，同時作為推動企業低碳轉型和綠色發展的又一重要業務舉措，匯豐近期推出綠色信貸基金，計劃在18個月提供總額為300億元的金融支持。匯豐中國將為符合要求的貸款項目提供專屬信貸審批通道以及優惠利率，并對企業提供相關咨詢服務。

具體來說，該基金分為兩個子基金，分別支持境內業務和跨境業務。境內業務子基金主要為企業提供符合中國人民銀行綠色貸款標準的各類金融產品，重點支持傳統行業的綠色低碳轉型和新興綠色產業的發展，并為綠色低碳領域的“專精特新”中小企業提供融資傾斜。

跨境業務子基金則重點支持中國綠色產業“走出去”,旨在為風光電等新能源企業和新能源汽車產業鏈相關企業的海外業務提供金融支持，協助企業擴大海外市場。

第一財經：你剛才提到支持中國綠色產業“走出去”，隨著全球對綠色經濟和可持續發展的重視程度不斷升級，你觀察到中資企業綠色出海有哪些趨勢？企業綠色出海的進程中，還需要哪些支持？

馬?。簯獙夂蜃兓⑼苿涌沙掷m發展是一個全球共識。即使面臨全球經濟不確定等挑戰，低碳轉型和可持續發展的步伐依然勢不可擋。產業發展模式的變革必將帶來從技術，到市場，再到商業模式的巨大轉變，同時也將創造巨大的新興商業機會。

中資企業在這方面的強勁發展勢頭，無論是技術研發，還是硬件制造均處于世界領先水平。多項數據顯示，許多中資企業正將產業鏈拓展到海外市場，包括在海外設立制造基地，或投入當地新能源項目的建設。從光伏、風電到儲能，從中國國內到海外，新能源已成為中國制造的又一張閃亮名片。

匯豐在服務中資企業出海方面，有著豐富的經驗和成熟的服務模式。我們在全球設有26個中資企業海外服務部，服務覆蓋全球逾40個主要市場。中資企業海外服務部的團隊具有中文服務能力,熟悉兩地市場情況，通過協調匯豐在國內及當地資源，能夠為中資企業出海提供優質高效服務。

這次我們推出的綠色信貸基金中的跨境業務子基金，更是精確定位到綠色產業的出海需求，從資源投放上加大力度，更好地發揮匯豐全球業務網絡優勢，支持中資企業在國際舞臺上發展提速。

在“雙碳”目標的道路上并肩前行

第一財經：在推動清潔綠色發展的過程中，離不開對綠色信貸與碳減排支持工具的理解和運用。在匯豐看來，如何才能高質量發展銀行綠色信貸業務？

馬?。和七M“雙碳”目標的實現，是目前各行業共同的愿景和前進方向。對于金融機構來說，需要和各界伙伴一起，從戰略目標設立、資源配置傾斜、產品服務升級等各方面全面投入，緊密了解并配合企業不斷更迭的轉型需求，通過綠色信貸業務，與企業在實現“雙碳”目標的道路上并肩前行。

創新綠色金融服務，匯豐始終在路上。2021年，我們完成全國碳排放權交易市場啟動交易后的外資銀行首筆基于碳排放權關聯貸款；去年我們推出了市場上首個“大灣區可持續發展信貸基金”，為區內企業的低碳轉型提供50億美元的融資支持。目前，信貸額度的使用情況進展良好，已經為多家企業的新能源業務，或低碳減排項目提供了資金支持。

當然，綠色信貸業務也離不開政策的大力支持。今年1月，央行宣布碳減排支持工具延續實施至2024年末，進一步擴大政策惠及面，深化綠色金融國際合作。匯豐中國很榮幸被納入央行的碳減排支持工具金融機構范圍，期望為相關領域企業的發展提供更大的金融助力。

第一財經：外資金融機構在綠色發展中扮演何種角色？作為領先的國際銀行，匯豐將如何持續發力？

馬健：綠色進程已然按下加速鍵，外資金融機構應當發揮“金融活水”作用，為企業綠色轉型、為實現“雙碳”目標提供有力支撐。凈零戰略不僅是匯豐集團四大戰略支柱之一，更是匯豐中國的重要業務發展方向。近年來，匯豐持續加大對清潔能源、節能環保、生態環境、新能源汽車等產業領域的支持力度，不僅在資產組合中增加了綠色產業的客戶比重，還從資金支持上進行傾斜，滿足新產業、新項目對融資的需求，并協助中國企業在世界的“新賽道”上發揮競爭優勢。同時，我們也正通過對綠色金融服務和產品的不斷創新，協助傳統的行業加速低碳轉型。

未來，匯豐中國將繼續秉持綠色大局觀，發揮全球網絡優勢和綠色金融專長，與企業同行，與時代共振，為中國經濟注入更多綠色動能。

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