全球微速訊：廣發銀行多措并舉加大金融支持力度，推動制造業高質量發展

制造業是實體經濟的主體，是技術創新的主戰場，更是供給側結構性改革的重要領域。圍繞著制造強國戰略，銀行業金融機構堅持將金融服務作為支持制造業的著力點，持續加大信貸投入，助力制造業轉型升級，推動中國制造走向中國創造。

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其中，廣發銀行始終將金融服務制造業高質量發展作為發展戰略，發揮綜合金融優勢，積極支持實體經濟及制造業高質量發展。今年以來，更是多措并舉加大對制造業的金融支持力度，全力服務國家發展大局。

數據顯示：截至10月末，廣發銀行制造業貸款余額逾1586億元，較年初增加8.8%。

“貸”動制造業高質量發展

廣東省的汕頭市澄海區，是中外聞名的玩具禮品生產、出口基地，如今已具備設計研發、模具制作、生產加工、印刷包裝、展覽貿易、貨物運輸等成熟的產業鏈，產品近六成出口到世界140多個國家和地區。

2021年澄海區工業總產值587.9億元，其中玩具產業總產值為460億元，占全區工業總產值的78.24%。

廣東某文化實業有限公司是汕頭澄海區當地一家成立近20年的玩具企業，2013年開始轉型進入積木領域，2018年開始在IP上持續發力，先后拿到了流浪地球、故宮文化等國潮IP，經過近10年行業和技術經驗的積累，走出了一條“國潮IP+質造+品牌”的發展道路，在國內積木品牌中脫穎而出，現已達到數億元的市場銷售規模。

但因企業在存貨、應收賬款、機器設備等占用大量資金，在經營周轉上存在授信資金需求，但因一時無法提供合格的擔保品，授信難度較大，企業負責人因此非常著急。

獲悉到該企業的需求，廣發銀行在分行、支行上下聯動以及實地調查后，認為該企業符合廣發銀行信用類融資產品“科信貸”的準入條件和標準。

“科信貸”放款效率高、手續簡便、無需抵押擔保，經過一個月的不懈努力，廣發銀行給予了該公司1000萬元純信用授信額度，解決企業發展的資金需求。

廣發銀行各個分行深深扎根本土，發揮網點區位分布優勢，不斷增加金融供給、優化金融服務、創新金融產品，以汕頭分行為例，近兩年在汕頭玩具行業累計投放了5.3億元。

針對玩具行業資金周轉連續性強、有經常性短期循環用信需求的特點，廣發銀行汕頭分行大力推廣稅銀通、科信貸等標準產品、“E貸易還”流動資金線上貸款產品，滿足玩具企業的資金需求，并大力支持產業轉型升級，尤其是對高新技術玩具企業實行利率優惠定價。

金融服務“鏈”上發力

制造類行業中主要產品銷售模式之一為銷售子公司/經銷商銷售，再銷售給終端客戶。因此，終端客戶眾多，資金清算問題成為行業痛點，該行業客戶普遍存在推進企業系統數字化進程，提高集團賬戶管理效率，規范應收終端客戶貨款管理，搭建清晰收款模式，實現應收賬款的線上收款、解款和對賬的需求。

A是中國工程機械行業中的龍頭企業，2020年銷售收入近1400億元。擁有一級全資及控股子公司27家，集團國內的產品銷售模式主要為經銷商銷售。SY一直希望搭建全新的收款模式，對接二級經銷商66家，優化系統，以規范代理商應收終端客戶貨款管理，實現應收賬款的實時收款、解款和對賬。

為了滿足這類客戶的訴求，廣發銀行推出智慧制造行業經銷商資金清算方案，為制造業集團及經銷商提供銀企直聯、企業網銀渠道服務，集團企業可查詢自身賬戶、銷售公司賬戶及各終端客戶的資金情況，輕松實現對集團賬戶統一管理。

B公司是全球領先的綜合通信解決方案提供商，擁有通信業界最完整的端到端的產品線。該企業將5G作為發展核心戰略，具備完整的5G端到端解決方案的能力，在5G領域與全球運營商和行業客戶展開廣泛合作。B公司致力于構建5G時代自主創新核心競爭力，是全球5G技術研究和標準制定的主要參與者和貢獻者。

廣發銀行為其量身定制了專屬的供應鏈融資產品，幫助B公司提前實現應收賬款，并圍繞A公司為其上游多個供應商提供融資支持。

在國家戰略方針指引下，廣發銀行不斷提升對制造業企業金融服務能力，積極支持制造強國建設。廣發銀行充分利用交易銀行優勢，從制度建設、產品創新、平臺搭建、機制完善等各方面進行服務升級，力爭打造適應制造業發展的供應鏈融資特色服務。

補上制造業中長期資金“短板”

今年以來，廣發銀行認真國家關于穩住宏觀經濟大盤、推動制造業高質量發展的工作要求，聞令而動、迅速跟進，多措并舉加大對制造業金融支持力度。

近期，國家發改委、人民銀行等部委聯合組織了“設備更新改造專項再貸款和擴大制造業中長期貸款工作”系列工作。廣發銀行高度重視，在全行范圍內組織召開設備更新改造專項再貸款和擴大制造業中長期貸款政策宣導會議，對國家發改委、人民銀行等各部委召開的設備更新改造專項再貸款和擴大制造業中長期貸款工作推進會議精神進行全面宣導，統一思想，充分認識金融支持重點領域制造業貸款的重要意義，并對如何開展精準營銷，用好用足政策，促進制造業中長期貸款投放等方面進行部署。及時成立了工作專班，制定印發《廣發銀行金融支持設備更新改造專項貸款和制造業中長期貸款工作指引》，總、分聯動開展“一對一”輔導，推進全行專項貸款投放。同時，對今年四季度新增制造業中長期貸款，給予差異化定價，加大激勵力度。

秋分過后的廣東中山，依舊是烈火驕陽，熱浪翻涌。在廣東喜瑪拉雅氫能科技有限公司的生產車間內，氫燃料電池用催化劑生產線仿佛也配合著火辣的天氣，正在熱火朝天地高效運行。

“過去，我們的核心原料催化劑主要依賴國外進口。現在，我們實現了核心原料的自主化、定制化生產，打破了西方國家對燃料電池催化劑技術的長期壟斷。這都有賴于國家給我們的好政策、銀行給我們的金融支持！”公司相關負責人說。

9月28日，廣發銀行作為全國21家有權辦理設備更新改造專項再貸款的商業銀行之一，由中山分行成功為廣東喜馬拉雅集團有限公司成員單位發放中期制造業貸款1300萬元，成為第6家實現對發改委清單內制造業中長期貸款項目企業放款的銀行。

在風險可控的前提下，廣發銀行積極鼓勵對優質制造業企業提供中長期流動資金貸款，進一步提升全行制造業中長期貸款占比，并出臺了制造業升級廠房建設貸，適用于粵港澳大灣區等區域具有工業廠房新建或改造升級需求的制造業企業，通過固定資產項目貸款，用于自用工業廠房的新建或改造擴建及生產設備的配置，重點支持重點區域的新一代信息技術、高端裝備與新材料、綠色低碳、生物醫藥等產業企業。

綜合金融服務全方位護航

2020年，珠海市政府引進了光伏行業龍頭企業高景科技，并成功落地了總投170億的50GW大尺寸硅片項目，為大灣區西岸新興戰略性產業發展注入新動能。

高景科技同時也是廣發銀行珠海分行級戰略客戶，廣發銀行珠海分行不僅為該公司提供了綜合授信額度9.2億元，同時還引入關聯公司國壽投資對高景科技完成A輪融資1.5億元。

同樣的，在中山市地下綜合管廊工程項目中，廣發銀行充分發揮綜合金融優勢，以保險資金配套銀團貸款方式，由中山市政府投入6000萬資本金、中國人壽投資5億元保險資金、廣發銀行配套30億元信貸資金，全方位滿足項目金融服務需求，有力支持了區域基礎設施建設。

自中國人壽全面入主廣發銀行以來，雙方推動的“保銀協同”極大的提升了廣發銀行的綜合金融服務能力，尤其是在助力實體經濟方面，廣發銀行與中國人壽集團保險、投資板塊成員單位深度協同，針對重點領域建設需要長期資金支持的特點，推出“股權+債權”的“投融資+”綜合金融服務方案，為經濟發展提供一體化綜合金融服務，截至目前已為國家重大項目和地方經濟建設提供資金超過4300億元。

另外，廣東作為外貿大省，制造業客戶的跨境金融服務需求突出，廣發銀行持續推進跨境金融業務，服務制造業企業。

一是提升金融科技核心競爭力，面對制造業客戶的跨境支付結算需求，廣發銀行不斷優化跨境瞬時通產品結構，升級在線服務與審批流程，逐漸實現全流程線上化，零接觸辦理，智能審批，高效便利支持制造企業在疫情期間復工復產。

二是提升外匯套保率，通過提供結售匯、外匯套保等跨境金融服務，為廣東制造業企業國際化發展提供支持。

三是推動跨境人民幣服務制造業企業外貿，推動跨境人民幣產品體系建設及多場景服務，落實跨境人民幣便利化政策，簡化業務流程，進一步提升貿易投資便利化水平。

專案支持專精特新“小巨人”

“專精特新”企業是創新的領頭羊，是增強我國經濟韌性、實現高質量發展的重要保障。今年以來受國內外新冠肺炎疫情反復、企業用工綜合成本上升等因素影響，“專精特新”企業目前面臨較大的經營壓力。

為進一步支持“專精特新”小微企業實現高質量發展，全面提升金融服務科技創新工作質效，廣發銀行制定“專精特新”客群小微信貸服務方案，該方案由“專精特新”信用貸、補償貸、訂單貸、擔保貸和抵押貸五個子產品組成。

肇慶綠寶石電子科技股份有限公司是肇慶市“專精特新”企業，隨著銷售規模的擴大，原材料價格的攀升以及研發費用占比的提高，導致生產成本上漲，資金壓力較大，公司經營陷入瓶頸期。但苦于無抵押物無法立即融資解決困難。

廣發銀行肇慶分行獲悉情況后，立即安排人員上門與公司溝通，設計融資方案，最后成功為公司發放了1000萬流動資金貸款，及時解決了公司資金周轉困難，而且提供了優惠利率，使公司節約了融資成本。公司對我行的服務非常滿意。在金融活水的灌溉下，公司發展迅速，資產和收入實現快速增長。

廣東皓明有機硅材料有限公司是肇慶市僅有的6家國家級專精特新“小巨人”企業之一，該公司的產品是新能源汽車制造業供應鏈的重要組成部分。2022年3月肇慶市高要區爆發疫情，這突如其來的疫情導致企業的產品無法正常銷往市場，資金鏈出現入不敷出現象，公司原本的還款計劃被打亂，公司負責人一籌莫展。

肇慶分行了解到客戶困難后迅速行動，聯系客戶共商解決辦法，并制定了無還本續貸的綜合金融服務方案，開通綠色審批通道，很快幫助公司解決了困難。

“想不到不用還本就能辦理續貸，而且不到1周時間就完成了整個續貸流程，真是超出我們的預期，大大幫我們解決了資金周轉困難。”該公司負責人說。

打造“三位一體”普惠金融信貸體系

小微企業是制造業的薄弱環節，尤其是在疫情肆虐的背景下，部分小微企業遭遇生存危機。

為此，廣發銀行持續加強普惠金融標準化信貸產品的運用，并打造了“三位一體”的普惠金融信貸產品供給體系，提供金額最高1000萬元、期限不超過3年的授信支持，以金融活水助力制造業領域的普惠型小微企業發展壯大。

在線上化產品方面，推出“稅銀通”2.0、銀電通、抵押E貸、科技E貸、政采通，重點支持誠信納稅的制造業小微企業，依托金融科技及大數據技術提供線上化貸款服務。

線下產品方面，推出“快融通”“科信貸”“政采貸”“政銀通”四項標準化信貸產品，重點支持符合國家產業發展方向、主業集中于實體經濟、技術先進、產品有市場的優質制造業對公小微企業客戶。

同時，為加大金融服務實體經濟力度，滿足制造業企業的工業廠房購置需求，廣發銀行還推出法人房產按揭貸款業務，為制造業企業提供最長10年的工業廠房貸款按揭服務，支持制造業企業轉型升級。

截至2022年10月末，廣發銀行對公普惠標準化信貸產品貸款余額166.82億元，較年初增長37.34億元；其中廣東省內分行（含深圳）貸款余額101.29億元，較年初增長16.55億元。

對于受疫情影響較大的以及有發展前景但暫時受困的制造業小微企業，廣發銀行指導分行與客戶協商續貸方案，通過展期、續貸等方式靈活調整還款安排，支持相關制造業小微企業戰勝疫情災害影響。未來，廣發銀行將持續落實普惠金融政策，以創新高效的服務、勇于擔當的精神，為制造業高質量發展持續貢獻廣發力量。

標簽： 廣發銀行